Le bilan patrimonial permet d’analyser l’ensemble de ses biens, ainsi que l’état de protection de ses enfants, son conjoint et soi-même.

Les éléments constituant vos biens patrimoniaux sont le patrimoine immobilier, le patrimoine financier et aussi le patrimoine professionnel. Il en est de même pour vos dettes et vos obligations.

La succession est souvent un moment difficile pour la famille. Outre la douleur d’avoir perdu un proche, le partage des biens peut constituer un moment de tension pouvant déliter le climat familial. C’est pourquoi nous vous proposons d’anticiper la transmission de votre patrimoine en réalisant dès aujourd’hui un audit successoral. L’objectif de notre mission est double : préparer la répartition du patrimoine entre le conjoint et les héritiers afin d’éviter toute source de conflits et optimiser le coût successoral de la transmission.

La restructuration patrimoniale concerne tout type de population. Elle peut être présentée dans une approche d’optimisation budgétaire mais également concerner des personnes en situation financière plus difficile.

Vous vous posez des questions sur votre retraite?

– la situation de vos droits acquis,

– l’impact de votre statut et de votre rémunération future sur le montant de vos retraites,

– la possibilité et l’intérêt d’un rachat de trimestres,

– le montant estimé de votre future retraite française à différents âges,

– l’opportunité éventuelle d’un cumul emploi-retraite